港片里的洗钱,为何盯上了券商?

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  “洗钱”不只存在于港片,它已经盯上了券商,国信证券(002736)(香港)绝不是第一家吃罚单的券商。那么,为什么券商逐渐成了洗钱的重灾区?

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  作为亚太地区的最核心的金融中心之一,香港曾一度奉行宽松的金融监管规则及外汇管制。

  一方面为香港带来了无数的外商投资和发展机遇,然而另一方面也为清洗违法所得提供了便利。

  所以我们才能看到许多港片中的洗钱桥段,因为艺术来源于现实而高于现实。

  

  1.

  / 洗钱计划 /

  2月18日,香港证监会发布通告,国信证券(香港)经纪有限公司违反打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管规定,遭香港证监会谴责及罚款1520万港元。

  

  这几年,国信证券(香港)频现几大怪:

  客户收到与其财政状况不匹配的第三方存款;

  收到不明存款的客户往往会选择立即提现资金;

  第三方存款总是汇到与其毫无干系的国信证券(香港)客户账户。

  为什么会凭空出现这样一笔没有来源、没有用途、甚至没有所属的过账资金?

  除了洗钱以外,监管方和吃瓜群众们也想不到什么用途了。

  更诡异的是,国信证券(香港)都未向财富情报组报备,甚至没有制定任何制度或者监控措施来识别这种“黑色存款”,更没有核实程序及时审查不明存款理由。

  最最最重要的是,国信证券(香港)没有就其对客户的洗钱及恐怖分子资金筹集风险水平的评估备存妥善的文件记录。

  香港证监会方面公布:

  国信证券(香港)在2014年11月至2015年12月期间曾为超过3500名客户处理10000笔涉及总额约50亿元的第三者存款。

  此外,还有数据显示,早在2013年,国信证券(香港)就已有职员向其前高级管理层及一名前负责人员提出上述的某些内部监控缺失,并对处理这些缺失给予建议。

  然而,有关高级管理层及负责人员并没有采取任何步骤...

  这桥段,是不是听起来越来越像港片了?

  其实在国信证券(香港)之前不久,去年12月28日,香港金融管理局也因JPMorgan Hong Kong(摩根大通)违反打击洗钱条例,对其处罚金1250万港元。

  去年8月,香港金管局因类似违规行为对上海商业银行处以500万港元罚款。

  2.

  / 为什么选择券商 /

  国信证券(香港)并不是被开出反洗钱罚单的第一家券商,回看内地,在2018年,监管机构进一步加强了对洗钱等违法行为的处罚,公布的反洗钱处罚记录超过390条,总处罚金额近1.5亿元。

  券商方面,招商证券(600999)旗下营业部被罚,银河证券被罚,365体育国元证券(000728)、华安证券、华泰证券(601688)、招商证券、第一创业证券也没被落下,仅2018年,至少有八个券商机构收到内地反洗钱罚单。

  上述券商违法行为类型基本是两种,一是未按照规定履行客户身份识别义务,二是未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

  对于洗钱,最简单的理解就是把非法所得的钱通过正常的渠道变为合法收入,给黑钱办个“身份证”。

  那为什么券商逐渐成了洗钱的重灾区?

  以往通过银行过渡金钱,是很多犯罪分子的首选。

  能安全、大量的进出大额资产是银行天然的优势,但银行往往是国家监管的重中之重,而国家对洗钱的打击力度日渐加大,犯罪分子的洗钱风险攀升,可乘之机也渐渐缩闭。

  那部分被银行挤压出去的洗钱需求无处可去,就落在了证券期货等金融机构头上。

  虽然在国内,证券期货业不以现金作为交易媒介,因此并不像银行业那样适合用来初步存放犯罪所得赃款。

  但由于证券期货市场的国365体育际化、交易品种的多样化和高度流动性,资金的隐蔽性相对较强。

  证券交易的复杂过程还会使洗钱的链条更长,有时候想查都追溯不到源头,甚至能更好地掩盖洗钱的资金。

  同时,证券期货市场上有多种投资标的,更要紧的是,这些投资标的可以转换。

  这就使得洗钱分子可以把将不合法款项的投资组合变现,以隐藏不合法款项的来源,从而将犯罪所得融入正常经济体系。

  除此之外,证券还意味着投资,投资盈利水平高,体量大是很平常的事,对于犯罪分子来说,证券洗钱还有可能实现财富增值,变成了“意外之财”。

  3.

  / 其实洗钱就在你身边 /

  有些人说,你说得这都太玄乎,我这小老百姓(603883)上哪儿经历洗钱去?别急,其实洗钱可能就在你身边...

  当年,周星驰移民加拿大被拒绝,坊间传言原因就是他为永盛影业拍摄了大量影片,加拿大方面认为只要是给永盛拍戏就有洗钱嫌疑,所以拒绝了他的移民申请。

  但凡无法预计成本的事情都存在成本虚高的空间,这个空间,就是洗钱的缝隙。

  我的作家朋友曾被投资方买断过一次作品版权,对方热情地请求他顺便做编剧,希望把作品改变成网剧,买断版权加编剧雇佣一共二十万。

  朋友熬了无数夜交稿之后,作品却迟迟没成型。经过多方打听朋友才知道这个作品的实际投资金额有千万之多,而作品匹配的资源、配备的宣发、场景的布置却是粗制滥造。

  朋友不堪细想,只觉得这付出的心血成了资本的陪嫁,实在被糟践得有些不值。

  影视圈洗钱的方式不止这一种,任何被当做沉没成本且不可记的道具,都可能成为一种隐蔽的工具。

  比如炸掉的城楼,不好计提折旧的陈设,都能营造出一种恍高的假象。

  另外,影视道具场地能长租的绝对不买,各种场务灯光,能报两个人绝不用一个人,能重新搭建一个景就绝不用旧的。

  钱看似花在日常支出,但成本实际远低,等观众看完电影才发现,全是“五毛钱”的特效,也就海报的P图最花钱。

  这些所谓的大资金进入了外包公司手里,变成了清白合法的收入。

  

  其实生活中洗钱离我们并不远,甚至我们会在无形之中参与到洗钱的过程中。

  如果你爱凑演唱会的热闹,留心一下也许会注意到演唱会买票难度差异巨大,尤其一些演唱会会让你发出这样的感叹:这也有人看?还卖这么贵?咋到处都有人送票?

  其实有很大可能性,这个演唱会不太正常。

  这样一场演唱会只要两个公司就能操作下来,一个买票,一个承销票务,一来一去过了账,而演唱会就是听个响图个热闹。

  麦克卢汉说过:任何技术都倾向于创造一个全新的人类环境。而保罗莱文森也曾提出,任何技术都是刀子的翻版。随着新技术新事物的出现,发达另一面下的罪恶也在借势中黯然滋生。

  4.

  / 加密货币洗钱 /

  当然,股票洗钱有一定风险和不可控因素,于是,比股票更“安全”的洗钱方式——虚拟货币就出现了。

  以区块链概念为烟幕弹,借助虚拟货币行洗钱、诈骗之实。

  

  

  如何解释加密货币洗钱呢?加密货币天然具有去中心化、无监管、跨国性等特点,所以容易被用在比较敏感的地方。

  一般犯罪分子会把货币放在一个系统中,多源头的加密货币不好查证追溯,但是转移起来确实有一定风险,尤其是把这些资金整合到主流金融体系中。

  于是混合资金统一投出成为了犯罪分子的首选,他们从不同客户那里吸纳资金,形成混合基金,以此来达到混淆密码货币来源以及接受的目的。这种方法相较之以上操作,更难被发现且可操纵资金量巨大。

  去年7月,知名公司ciphertrace曾发布了一个名为《全球数字加密货币反洗钱合规解决报告》的文件,文件显示:在过去的两年里,有许多黑客从交易所获得了12.1亿美元的加密货币。仅是在2018年上半年就经历了2017年全年的三倍增长。

  洗钱方式层出不穷,但正义和法律在千奇百怪的犯罪行为面前并不是虚的,2018年以后,这种加密货币的洗钱行为被多个国家重视并严打,各国开始出具补充相关法案,这种情况已被遏抑良多。

  最后奉劝不论是券商、银行还是其他金融机构,别洗钱了,有这想法,不如洗洗睡吧!

  作者【妖精卡萨】:金融八卦女特约作者,一个经济学出身的重度文字爱好者,创过业,打过杂,在摸爬滚打的修炼中始终痴迷写作,不忘初心。

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  (责任编辑:张洋 HN080)


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